Uncategorized 途中でまとまったお金が必要になったらどうする？新NISAの「一部売却（引き出し）」ルールと賢い注意点
こんにちは、旅する保険プロです。
20代・30代で新NISAを活用して資産形成を続けていると、ライフイベントとともに急にお金が必要になるタイミングがやってきます。
・「結婚資金や引っ越し費用で100万円ほど手元に現金が必要にな...
2026-07
Uncategorized Uncategorized 50代・60代の「NISA金融機関変更（乗り換え）」はあり？失敗しない選び方と手続きの注意点
こんにちは、旅する保険プロです。
50代・60代のお客様から、新NISAのご相談で最近特に増えているのがこんなお悩みです。
・「昔、対面窓口（銀行や証券会社）でNISA口座を作ったけれど、手数料が高い気がする…」
・「ネ...
Uncategorized 新NISAで始める！日本株と米国株（ETF）の高配当投資、初心者はどちらを選ぶべき？
はじめまして、旅する保険プロです。
私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。
高配当株投資を調べ始めると、必ずと言っていいほど耳にするのが「日本株だけじゃなくて米国株（ま...
Uncategorized 【連載】旅する保険プロになるまで 完結編・あとがき：【見栄を捨てて手に入れた、本当の豊かさ】〜他人の価値観に振り回されず、自分の人生の主導権を握る〜
全6話にわたる私の泥沼からの脱出劇を最後まで読んでいただき、本当にありがとうございました。
かつて私がいた会社は、歪んだ人間関係や理不尽な搾取が横行する場所だった。
身内の身勝手な不祥事に振り回される日々の中、社長は私によくこ...
Uncategorized 高配当株投資で絶対に買ってはいけない！「罠銘柄」の簡単な見分け方
はじめまして、旅する保険プロです。
私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。
高配当株に興味を持った方が、一番最初につまずきやすい落とし穴があります。
・「配当利回...
Uncategorized 貯金ゼロの20代・30代でも大丈夫！給料日に「勝手に資産が増える仕組み」を作るステップ
はじめまして、旅する保険プロです。
私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。
20代・30代のお客様からよくいただくのが、こんな切実なお悩みです。
・「毎月節約しよ...
Uncategorized 【連載】旅する保険プロになるまで 第6話：【完全勝利・旅立ち編】〜「もう明日から来なくていい。鍵を返しなさい」セコい社長を静かに撃破し、旅立つ〜
12月末の仕事納めの日、私は社長に退職を通告した。
そして年が明け、1月8日の仕事始めの日。
年末年始の間、浅はかな悪知恵を巡らせていたであろう社長は、開口一番こう言い放った。
「もう明日から会社に来なくていい。鍵を返し...
Uncategorized 初心者でも迷わない！リスクを抑えて配当金をもらう「高配当株ポートフォリオ」の作り方
はじめまして、旅する保険プロです。
私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。
前回の記事では、新NISAの成長投資枠を使った「高配当株投資」の魅力と基本ルールをお伝えしま...
Uncategorized 定年後の公的年金はいくらもらえる？「年金の不足分」を新NISAで賢く補うシミュレーション
こんにちは、旅する保険プロです。
50代・60代のお客様からご相談を受ける中で、特に多くいただくのがこんな切実なお声です。
・「定年後に公的年金だけで暮らしていけるのか不安…」
・「実際に自分たちの年金は毎月いくらもらえ...
Uncategorized 【連載】旅する保険プロになるまで 第5話：【決別・コンプラ違反編】 〜「時間差でやればバレない」顧客を騙す会社に、私の居場所はない〜
給料をごまかされ、身内の赤字補填に成果を吸い取られようとも、私は「お客様に対して誠実であること」だけは一歩も譲らなかった。それが保険のプロとしての私の誇りであり、存在意義だったからだ。
だからこそ、会社に搾取されながらも裏で...