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資産が増えてきたらどうする?20代・30代からの「リスク資産と現金比率」のリバランス手法

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 20代・30代から新NISAなどの投資を続け、総資産が数百万〜数千万円へと順調に育ってきた中で...
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60代からの「NISA運用の卒業(完全現金化)」は何歳がベスト?終活を見据えた資産のたたみ方

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 60代・70代を迎え、資産の取り崩しやセカンドライフを進めていく中で、このような「将来への不安...
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「権利落ち日」の株価下落に焦らない!過剰に売られたタイミングを「買い増しチャンス」に変える手法

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 高配当株投資を始め、楽しみにしていた配当金を得るための「権利付き最終日」を無事に迎えた直後、こ...
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「レバレッジ商品」や「暗号資産」などのハイリスク投資に若者が手を出してはいけない本質的理由

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 20代・30代から資産形成を進める中で、SNSや動画でこのような魅惑的な言葉を目にしたことはあ...
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NISAの利益還元でセカンドライフを楽しむ!「年間○万円」と決めて旅行や趣味に使う計画的取り崩

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 長年NISAなどで資産形成を続け、50代・60代を迎えてある程度の資産が育ってきた中で、このよ...
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高配当株投資でやってはいけない「無計画なナンピン買い」!安くなった株を買い足す際の下落防止ルール

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 高配当株投資を始め、自分が買った銘柄の株価が下がってきた時に、このような行動をとってしまったこ...
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新NISAで「新興国株式」や「ゴールド」を入れるべき?テーマ型ファンドのリスクと分散の考え方

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 20代・30代から新NISAで資産形成を進める中で、このような疑問をお持ちではありませんか? ...
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60代・70代が「相場暴落」に直面したときの取り崩しルール!資産を急速に減らさないための防衛術

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 60代・70代を迎えてセカンドライフに入り、NISAや資産の取り崩し(生活費の補填)をスタート...
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高配当株の「損切り(売却)」ルール!業績悪化や減配・優待廃止が起きた時に売るべきかの判断基準

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 高配当株投資を始め、毎月・毎年の配当金を楽しみに運用を続ける中で、このような「突然のトラブルや...
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投資信託の「純資産残高」と「隠れコスト」とは?20代・30代が30年持ち続けられるファンドの見極め方

こんにちは、旅する保険プロです。 私は30年間、保険やマネープランの現場で数多くのお客様のリスク管理やお悩みに向き合ってきました。 20代・30代から新NISAで長期運用をスタートする際、このような疑問や不安を感じたことはあり...
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